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由家族资产管理到投资顾问公司

如果菲浦思和其他富豪家族愿意和别人分享自己的精明,那么急于发财的人在资金允许的情况下是否应该利用这个机会呢?或应该寻找一位传统的投资顾问呢?我认为不存在一般答案,需要具体分析。个人服务的情况是容易评估的,比如一个旅馆,如果他们服务的很周到,那就是好的。但是评估投资就很困难了。几乎所有的公司都可以有一个很好的记录,如果可以选择起始时间,限定种类的话。例如,我们可以将一个呆账变为好账。当不成功者和成功者联营时,他们的历史和经营纪录合并时就如银行的合并一样,最早的日期成了新实体的成立日期。因此你不得不看得更仔细一些。为了很好地评估投资结果,你必须分析成绩是如何取得的,然后才有足够的知识去做结论,不容易呀!

一般观点认为,正如我一开始说的,一个家庭持有资本必须花很多精力来处理出现的问题,就像君主看护他的政府一样。许多有名望的家族机构没有做好工作,致使家族衰落下去,这几乎是迟早都会发生的事情。一个著名的商标不一定保证商品质量,只能保证价格。如果你的家庭没有关注问题,而是在温和的空气里逍遥自在下去,你将比以前更拮据。

投资像狩猎一样是个人的事情,不是一个集体的事务,如合唱。你需要对个人投资的决策者有一个了解,了解他的技巧,以便作出判断。许多经验丰富的投资者是因为太忙、太贪心而变得业绩平平。他们加入指导委员会,不断地出外旅行,演讲,写大量的信(甚至上帝所禁止的书),与顾客长时间交谈,最终使著名的投资者身陷泥潭。因此客户需要注意关键的投资人,但不要干预他的日常工作。

最后,一个有经验的人通常能分辨出自己面对的是一个踏实、肯干、精明的人还是只会奉承的人。总有一天,几乎所有的公司都会达到后一阶段的。用C·诺思科特·帕金森教授的金口玉言来形容就是,增长意味着复杂,而复杂意味着腐败。事物变得很大时,不一定能保持盛名,用华尔街的语言来说,机构总是趋向于平庸,无所作为,官僚主义。那么此时就是考虑变动的时候。如果你在做出判断和承受困难方面是称职的,你就可以很好地发现一个尚有活力的小组。然而大多数人在寻找投资建议时是不成功的,就如寻找不到既好又便宜却不为人知的饭馆一样。

在我们局外人看来,正在向投资咨询公司过渡的家族投资机构,使普通人有机会成为富贵家族的合作伙伴,因此人们认为这种转变应该可以保证实现管理方式上的变革。但是,千万不能过份乐观!

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