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2.10 拟定经营计划

一个事业是否能够成功,最大关键在于是否存在扎实的经营计划。经营目标详细列举事业的经营宗旨和目标,规划许多不同阶段的经营重点。如果尝试向外募集资金,经营计划是必要项目,即使不需倚赖外部资金,经营计划也绝对有助于事业发展。很少新进交易者愿意花工夫拟定经营计划。编写经营计划是一项大工程,需要花费很多时间,所以,我了解少数交易者为什么愿意这么做的理由。可是,如果你愿意付出代价,一定会有收获的。
编写交易经营计划,就像是销售共同基金所需要的公开说明书一样。不论哪个领域的经营计划,基本内容都非常类似。换言之,你必须透过这些内容说服别人投资。所以,编写经营计划的过程,将帮助你了解相关活动涉及的成本与种种因素,有助于你认真看待交易活动。你将发现,不切实际报酬目标是多么难以达到。也会发现,金融交易所涉及的风险,以及所需要的资本。你必须清楚说明你的点子、参数,以及从事交易的潜能何在,还有因此而可能发生的各种问题。这一切有助于你评估真正的风险,目标设定也会务实一些。你可以盘算经营交易事业所需要的资本,以及维持日常生活与紧急需要的费用。透过这些评估,将发现银行账户内的1 万美元根本不足以应付交易需要。至于交易计划的实际内容,本书稍后会详细讨论,目前只列举一些例子。

交易计划需要考虑的一些重要项目:
1 .交易风格、策略与系统。
2 .时间架构。
3 .相关成本。
4 .资金管理计划。
5 .潜在获利。
6 .风险。
7 .影响操作绩效的内部与外部因素。
8 .你为什么自认为可以成功。

一位倒霉交易者的真实故事
交易者对于本身或市场可能出现的行为,看法可能不太务实。关于这点,我想告诉各位一个例子。某位客户告诉我,他的朋友打算从事金融交易。因此开了一个4 000美元的账户,原本打算从事选择权交易。支票经过交换之后,我打电话告诉他,账户已经可以进行交易了。这段期间内,他经常收看CNBC的股票行情报道,话题当然都脱离不了纳斯达克的大多头行情(当时正处在2000年3月的峰位,价格波动非常剧烈)。行情稍微回档之后,他一直询问有关纳斯达克迷你合约的问题,最后决定进场买进i口合约。我尝试阻止他,我告诉他,刚开始从事交易,最好不要挑选行情波动最剧烈的市场,万一判断错误,损失很快就超过1 000美元。他根本不管,他认为纳斯达克属于最强劲的多头市场,涨势会继续向上发展,尤其是在短暂回档之后进场,绝时错不了。他把止损设定在1 000美元位置,但不认为止损可能被触及。大约经过1 小时之后,我打电话给他,告知他的部位已经损失800美元,想知道他有什么打算。就在电话还没有挂断之前,行情持续下滑,损失也继续扩大,但他相信股价必定会反弹,所以要我取消原先设定的止损,并且坚持买进第2口合约。结果,股价大约反弹了2秒钟,然后又继续下滑。我第2次打电话给他时,部位损失已经超过2 000美元,于是他决定认赔出场。接着,行情大幅反弹。他非常生气,股价大涨日他竞然只能在场外观望。他告诉我,他要汇进更多资金,而且要买进z口合约。在他真的这么做之后,股价又笔直下跌,这次的损失更惨重。看着账户净值跌破1 000美元,他吓呆了,第一次征求我的意见。我建议他赶快认赔,但他完全不能接受。最后,我被迫处理他的部位。整个过程结束之后,他几乎已经破产,而这只不过是第一天的交易罢了。他显然没有严肃看待可能发生的状况,因此付出代价。他从来没有做必要的准备工作,对于市场风险没有清楚的概念,所做的事情已经超出自己能力范围之外。隔天,他结束交易账户,从此再也没有从事交易。

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