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英国金融行为监管局(FCA)

在目前来说,英国算是世界上金融服务最完善、最健全的国家,其通过金融服务监管局对所有在英国境内注册的金融服务机构进行严格的监管。

FCA 英文全称:Financial Conduct Authority, 是英国目前的金融服务监管局。要了解FCA的由来,我们还是需要先行了解FSA和 SIB组织 。

SIB组织英文全称: Securities and Investments Board ,是1985年成立的证券投资委员会 。

FSA英文全称: Financial Service Authority ,中文译文: 英国金融服务管理局 。 该局是在1997年10月由SIB组织改组而成。 改组后的FSA作为独立的非政府组织,是英国金融市场统一的监管机构,行使法定职责,直接向英国财政部负责。

由于受到2008年金融危机的影响,在2012年1月19日,FSA被拆分为两个机构:一个是 金融行为监管局 FCA,英文全称:Financial Conduct Authority;另一个为 审慎监管局 PRA,英文全称:Prudential Regulation Authority。此后,FSA便不复存在了。原 FSA 对经纪商的监管权将全部 FCA负责。

FCA 负责监管银行、保险以及投资事业,包括证券和期货。英国金融服务管理局与英格兰银行(BOE)同隶属财政部, 英国金融服务管理局负责金融事业管理,而BOE主要任务维持金融稳定。

FCA监管对风险的容忍度较低,在监管执行力度方面更倾向于采取预防手段而不是坐视损害发生。这种方法还将意味着更多地使用专业知识来判断金融风险对消费者的损害是否有可能会发生,并基于这种前瞻性分析采取相应干预措施。

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